В 2025 году Центральный Банк России анонсировал значительные изменения в системе идентификации клиентов банков. Теперь все кредитные учреждения страны обязаны привязывать идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) к каждому банковскому счету, будь то уже существующий или вновь открываемый, сообщает канал "Yur-gazeta.Ru".
Автоматизация процесса
Банки теперь будут самостоятельно получать необходимые данные через платформу, предоставляемую Федеральной налоговой службой. Это нововведение избавит клиентов от необходимости самостоятельно предоставлять свои данные, что сделает процесс более удобным и менее трудоемким.
Цели новой инициативы
Данная мера является частью подготовки к запуску платформы «Антидроп», ожидаемого в 2027 году. Главная задача этой платформы — борьба с дропперством, когда преступники используют счета простых граждан для обналичивания денежных средств, полученных незаконным путем. Это может происходить даже без ведома владельца счета, который становится жертвой кражи данных.
Финансовые эксперты уверены, что новая система идентификации улучшит прозрачность в банковских операциях и сильно усложнит жизнь мошенникам. ИНН, являющийся уникальным номером, присваиваемым каждому человеку при рождении, будет служить основным идентификатором для всех банковских операций.
Новые требования к банковским операциям
С 1 сентября 2025 года использование ИНН станет обязательным при оформлении кредитов, а вскоре это правило распространится и на другие банковские операции. За исключением редких случаев, клиентам не придется самостоятельно предоставлять свои ИНН, поскольку банки смогут получать эту информацию напрямую от налоговой службы.
Экономисты уже предполагают, что внедрение таких мероприятий поднимет уровень контроля за финансовыми потоками. В будущем это может привести к более тщательной проверке происхождения средств у вкладчиков. Например, если человек с зарплатой в 100 тысяч рублей внезапно положит на счет 200 тысяч, это может вызвать вопросы у налоговой службы. Новая система будет отслеживать такие аномалии и отмечать их в базе данных.
Таким образом, новые требования и механизмы идентификации направлены не только на борьбу с мошенничеством, но и на повышение общей финансовой безопасности населения. В ближайшие годы подобные изменения могут значительно изменить ландшафт всей банковской системы России.
