С 1 сентября 2025 года вступят в силу новые правила, касающиеся операций по снятию наличных в банкоматах. Эти изменения направлены на повышение безопасности клиентов и борьбу с финансовыми мошенниками, пишет Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Что изменится?
Согласно новым требованиям Центрального банка Российской Федерации, банки обязаны усилить мониторинг операций по снятию наличных. Теперь даже стандартные транзакции могут стать объектом внимания специалистов. Банковские учреждения смогут ограничивать доступ к снятию средств, если возникнут подозрения в том, что клиент может быть под влиянием злоумышленников.
Как будет проводиться проверка?
Финансовые организации будут анализировать ряд критериев для оценки подозрительности операций. Если хотя бы один из признаков вызывает тревогу, клиент будет уведомлён через SMS или push-уведомление. В таком случае возможность снятия крупной суммы денежных средств будет временно приостановлена. Однако клиенты не останутся без доступа к своим средствам; они смогут снять до 50 000 рублей в течение суток. Если потребуется большая сумма, потребуется посетить отделение банка, где деньги станут доступны в течение 48 часов.
Подозрительные операции: внимание к деталям
Некоторые действия могут вызвать подозрение у банка:
- Снятие наличных в нехарактерное время или с использованием необычных методов (например, QR-код).
- Увеличение активности телефона клиента перед операцией, включая неожиданные звонки и сообщения.
- Попытки снять средства сразу после получения кредита или изменения лимита.
- Досрочные закрытия депозитов с крупными суммами.
Система начнет работать с 1 сентября 2025 года. В дальнейшем также будет введён дополнительный критерий — соответствие клиентской информации данным из Государственной информационной системы, который вступит в силу с марта 2026 года. Ожидается, что эти меры значительно повысят защиту пользователей банковских услуг.
