В ходе недавнего заявления, сделанного 29 января, Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, подчеркнул, что банки могут заблокировать денежный перевод, если в комментарии к нему содержатся определенные слова и фразы.
Что стоит иметь в виду
По словам Хаминского, такие выражения, как "оплата услуг", "заказ", "аренда" и подобные термины могут привести к блокировке операции. Эксперт отметил, что банки обязаны проводить анализ поля "сообщение получателю" в целях противодействия мошенничеству, поэтому не следует писать произвольные комментарии.
Причины блокировок
Основная причина блокировок связана именно с упоминаниями коммерческой деятельности, а не с нарушениями типа запрещенных слов или шуток. Для физических лиц счета не предназначены для проведения таких операций, поэтому Хаминский рекомендует передавать нужную информацию посредством SMS или через мессенджеры.
С начала января в России вступили в силу новые правила, касающиеся выявления мошеннических операций, что повлияло на частоту блокировок. В список новых признаков было добавлено еще шесть пунктов, включая специфические для операций с цифровым рублем.
Частые блокировки и их последствия
Юристы и эксперты финансового рынка отметили, что блокировка карт россиян стала более распространенной, особенно после операций между собственными счетами. Это более остро ощущается как при крупных переводах, так и при мелких транзакциях.
Согласно статистике, только в январе было временно заблокировано от 2 до 3 миллионов карт и счетов. Эти действия направлены на борьбу с мошенническими схемами и стало известно, что алгоритмы теперь проверяют не только переводы между физическими лицами, но и активные транзакции на маркетплейсах и частые пополнения счетов.
Банковские учреждения признают рост ограничений, однако уверяют, что добросовестные клиенты могут быстро восстановить доступ к своим счетам.
