С 1 июля 2025 года в России вступили в силу новые правила, касающиеся переводов денег между картами. Эти изменения в основном повлияют на тех, кто регулярно приобретает или продаёт дорогие товары — от автомобилей и недвижимости до бытовой техники и туристических путёвок. Эксперты и юристы настоятельно рекомендуют быть более внимательными с такими переводами, чтобы избежать блокировок и вопросов со стороны налоговых органов.
Новые правила и их последствия
Согласно новым требованиям, финансовые учреждения теперь обязаны передавать налоговым службам детальную информацию о денежных операциях, что касается не только бизнеса, но и обычных граждан. Вот основные изменения, на которые стоит обратить внимание:
- Налоговые органы видят больше: все операции будут доступны для контроля, если их запросят.
- Мониторинг переводов: Росфинмониторинг теперь может временно блокировать подозрительные переводы до 30 дней без необходимости обращения в суд, и даже маленькие суммы могут привлечь ненужное внимание.
- Увеличенный контроль над частными переводами: частые переводы крупных сумм от разных людей могут вызвать вопросы со стороны вашего банка.
Почему это важно
Традиционное использование переводов с карты на карту для крупных покупок стало не таким безопасным, как прежде. С увеличением контроля со стороны банков и налоговых органов, такие процедуры могут вызывать множество неудобств:
- Перевод может быть заблокирован на усмотрение банка.
- Налоговая служба может затребовать объяснения об источниках средств и целях перевода.
- В случае несоответствий могут быть наложены штрафы или дополнительные налоговые обязательства.
Как действовать в новых условиях
Чтобы минимизировать риски и избежать проблем, рекомендуется следовать нескольким простым правилам:
- Оформляйте сделки официально: избегайте переводов по номеру карты при крупных покупках, лучше использовать банковский сервис, который обеспечивает безопасность сделок.
- Документируйте каждую транзакцию: пишите расписки или оформляйте договоры при крупных переводах.
- Будьте внимательны к регулярным поступлениям: частые переводы от одного человека могут рассматриваться как доход, и потребуют объяснений от налоговой.
Если банк или налоговая все-таки заинтересуются вашими переводами, не паникуйте. Соберите необходимые документы и подготовьте объяснения. Проще всего обратиться к специалистам для получения рекомендаций.
