В Красноярском крае зарегистрировано первое уголовное дело, в котором жертвой мошенников стала несовершеннолетняя. 16-летняя школьница из Назарово стала участницей преступной схемы, не подозревая, что её действия связаны с отмыванием украденных средств, пишет Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
Как всё начиналось
История началась с типичного объявления в соцсетях, обещающего удалённую работу без необходимости особых навыков и впечатляющий заработок за считанные минуты. Для подростка, возможно, искушённого идеей заработка во время учёбы, это стало заманчивым предложением.
С девушкой связался «работодатель», который предложил простую задачу: предоставить данные банковской карты. Она должна была получать на свой счёт перечисления и пересылать их дальше, следуя указаниям.
Казалось бы, ничего сложного — лишь переводы. Обещанная награда — 1600 рублей за несколько дней работы.
Что такое дроппинг?
Действия, в которые попала школьница, известны как дроппинг. Это преступная схема, в которой злоумышленники используют чужие банковские карты для обналичивания и отмывания денег, полученных незаконным путём. Люди, чьи карты используются, становятся инструментами в этой схеме, не подозревая о её преступной сути.
Часто жертвами становятся студенты и молодые люди с ограниченными знаниями о финансовых рисках. Основные уловки:
- обещание лёгкого заработка;
- привлекательная удалённая работа;
- бонусы за участие;
- партнёрские программы.
Обманщики не упоминают, что деньги, которые обрабатывают жертвы, на самом деле украдены у добропорядочных граждан.
Развитие событий
Школьница продолжала следовать указаниям «работодателя», перечисляя средства, не подозревая о источнике их поступления. Однако вскоре к полиции пришло заявление от женщины, ставшей жертвой мошенников, которая заметила, что деньги, похищенные у неё, движутся через счёт 16-летней девушки.
В итоге школьница оказалась в центре уголовного дела, возбужденного по статье 187 УК РФ о неправомерном обороте средств платежей. Максимальное уголовное наказание составляет до трёх лет лишения свободы. В настоящее время вынесено решение об обязательном явлении в суд, а телефон девушки изъят для экспертизы, чтобы выяснить, кто стоял за этим преступным активом.
Несмотря на то, что девочка может избежать тюремного срока, судимость может стать серьёзной преградой в её будущем, затрудняя трудоустройство и получения кредита.
