Налоги в трейдинге: все, что нужно знать трейдерам в 2025 году

Налоги в трейдинге: все, что нужно знать трейдерам в 2025 году

Трейдеры, внимание! С налогами на доходы от торговли не стоит шутить — из-за упущений можно наткнуться на неожиданные письма из налоговых органов. Многие забывают об этом после первых успешных сделок, что может привести к настоящей неприятности. Давайте разберемся, как избежать ошибки, пишет Дзен-канал "Обучение трейдингу. Артём Звёздин. ".

Как устроен налог для трейдера?

Все довольно просто: государство берет процент с вашей прибыли, а не с общего объема сделок. Это важно! То есть, если в этом году вы понесли убытки, то от налоговой ответственности освобождены — об этом стоит помнить, чтобы не переплачивать.

Существует два основных способа уплаты налогов:

  • Брокер — ваш помощник. Многие брокеры действуют как налоговые агенты, удерживая налоги с операций по ценным бумагам и рублевым счетам. Это значительно облегчает жизнь, но при торговле иностранными активами или валютой нужно будет самостоятельно контролировать свои налоги.
  • Самостоятельный расчет. Если вы торгуете фьючерсами, опционами или используете услуги зарубежных брокеров, все равно придется взять на себя ответственность за ведение расчетов, заполнение декларации и своевременные платежи.
  • Налоговые вычеты: как сэкономить?

    Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) — это эффективный инструмент, позволяющий вам легально уменьшить налоговые обязательства. Вы можете воспользоваться двумя основными видами вычетов:

    • Вычет по ИИС типа А. Этот вычет позволяет вернуть 13% от суммы взносов в течение года, максимум до 52 тыс. рублей. Например, при взносах в 400 тыс. рублей ваша экономия составит 52 тыс. рублей. Однако важно: чтобы получить этот бонус, счет нужно держать открытым минимум три года.
    • Перенос убытков. Если в прошлом году ваш трейдинг завершился в минусе, это можно учесть в следующем году, снизив налогооблагаемую базу. Например, при печальных 40 тыс. рублей убытков и 100 тыс. рублей прибыли вы заплатите налог лишь с 60 тыс. рублей — ощутимая выгода!

    Порядок отчетности и важные даты

    Для трейдеров, работающих с иностранными активами или валютой, важно знать, как и когда отчитываться. Декларацию 3-НДФЛ необходимо подать до 30 апреля следующего года, а уплатить налог — до 15 июля. Система автоматизации значительно упростила процесс: сейчас достаточно загрузить справки от брокера в личный кабинет на сайте ФНС, где большинство информации будет заполнено автоматически.

    Не забывайте: налоговая служба получает данные о ваших операциях напрямую от брокеров, скрываться от уплаты не получится. Лучше своевременно и честно выполнять свои обязательства, чем потом сталкиваться с непредвиденными последствиями!

    Источник: Обучение трейдингу. Артём Звёздин.

    Лента новостей