В российской банковской сфере ожидаются серьезные изменения, касающиеся процесса денежных переводов. Новый закон, позволяющий временно замораживать переводы на срок до 10 дней по решению следственных органов, уже принят. Это решение принято в ответ на растущую киберпреступность и мошенничество, способствующее ускоренному перемещению средств между счетами, что затрудняло работу правоохранительных органов, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Как будет работать обновленная система
Согласно поправкам в закон «О банках и банковской деятельности», теперь банки обязаны предоставлять сведения о своих счетах и операциях по запросу следственных органов. Это важный шаг к усовершенствованию борьбы с финансовыми преступлениями. Если следователь заподозрит, что конкретный перевод или счет может быть связан с преступной деятельностью, у него появляется возможность приостановить операции на срок до 10 суток. Ранее такие меры могли осуществляться только с разрешения суда, что затягивало процесс и позволяло преступникам скрывать свои следы.
Что означает заморозка переводов
Тем временем важно понимать, что временная блокировка не подразумевает изъятия средств. Деньги остаются на счетах владельцев и не подлежат изъятию. В течение 10 дней следственные органы должны либо подать ходатайство в суд о заморозке средств, либо снять ограничение, если их подозрения не подтвердятся. Эта мера обеспечивает защиту интересов как граждан, так и государства.
Ситуации для блокировки переводов
Основанием для временной блокировки может служить подозрение в участии счёта в уголовной деятельности. Например, это может касаться операций, связанных с мошенничеством или отмыванием денег. Решение о блокировке принимает следователь по согласованию с руководителем следственного органа, если ситуация требует немедленных действий.
Клиентам банков рекомендуется внимательно проверять все реквизиты получателей, не участвовать в сомнительных схемах перевода и сохранять документы по операциям, особенно если они связаны с крупными суммами. В случае блокировки перевода стоит оставаться спокойным и уточнять информацию через банки, чтобы избежать ненужных волнений.
