С 1 сентября следующего года в России начнется новый этап контроля за финансовыми операциями. Президент Владимир Путин подписал закон, позволяющий Росфинмониторингу осуществлять мониторинг банковских транзакций граждан в режиме реального времени. Эта инициатива призвана существенно упростить текущие процессы, когда служба отправляет массовые запросы в банки, а те в поддержку предоставляют необходимые данные.
Инициатива и её мотивы
Любопытно, что инициатива по упрощению контроля исходила от самих банковских организаций, которые стремились разгрузить себя от частых запросов. Теперь порядок обмена информации с банками будет согласован с Центральным банком, что обеспечит создание эффективной системы. Основная цель новшества, внесенного в закон о противодействии легализации доходов, состоит в ускорении выявления сложных схем отмывания денег, возможного финансирования терроризма и экстремизма.
Опасения и предостережения
Некоторые эксперты выражают опасения по поводу новых мер. Они предполагают, что прямой доступ к потокам транзакций может привести к рискам «формальных» блокировок счетов, когда решения будут приниматься автоматически, без дальнейшего анализа. В ответ на эти опасения Росфинмониторинг заверил, что новый закон не даст полномочий на автоматическую блокировку счетов без специальной проверки контекста.
Будущее контроля
По сути, реформы создадут мощный инструмент для финансовой разведки, позволяя властям более быстро и эффективно обнаруживать подозрительные денежные потоки. Но в обществе сохраняется настороженность: как именно этот инструмент будет использован, и сможем ли избежать ошибок и злоупотреблений. Экономист Сивков также отметил, что налоговые органы могут рассматривать регулярные переводы на карты как возможную причину для доначисления налогов.
