В Краснодарском крае разгорелся скандал, связанный с преступной схемой, находящейся под вниманием правоохранительных органов. Уголовное дело было возбуждено против должника, которого подозревают в сознательном обесценивании своих финансовых обязательств.
Схема мошенничества
Банк «Кубань Кредит» стал инициатором расследования, заподозрив одного из заемщиков в мошенничестве. Мужчина, признанный судом банкротом, умудрился одновременно оформить кредиты в нескольких финансовых учреждениях на сумму приблизительно 5 миллионов рублей, совершенно не собираясь выполнять свои обязательства.
В ходе проверки выяснилось, что заемщик подал несколько заявок в разные банки в одно и то же время. Благодаря задержкам в обновлении данных кредитных историй, финансовые учреждения не успели заметить его активность. Оказавшись с деньгами на руках, мужчина оставил лишь две обычные суммы для ежемесячных платежей, а через три месяца направился в суд с просьбой признать себя банкротом. Суд удовлетворил его заявление.
Обострение ситуации
Специалисты банка отмечают, что заемщик осознавал свою финансовую несостоятельность и намеренно подписывал несколько кредитных договоров в один день. Это лишь подтверждает его желание обмануть кредитные учреждения. В ответ на возросшее количество аналогичных случаев «Кубань Кредит» решил принять меры: новое условие в заявках обязывает заемщиков информировать о наличии других кредитов и поданных заявках. Теперь сотрудники банка будут запрашивать данные из бюро кредитных историй не только в момент обращения, но и день подписания договора.
Рост мошенничества
Количество заемщиков, берущих кредиты с намерением не возвращать, растет с каждым годом. Банк активно ведет работу по недопущению подобных преступлений и планирует осуществлять дополнительную проверку всех потенциальных заемщиков.
Таким образом, новые меры и пристальное внимание к подобным ситуациям могут привести к более строгим последствиям для тех, кто пытается воспользоваться финансовыми ресурсами в своих интересах.
