В 2025 году наблюдается заметный рост объемов крупных денежных переводов между счетами граждан, что привлекает внимание финансовых организаций. Это явление связано с активной политикой банков, предлагающих заманчивые процентные ставки на депозиты для «новых» средств.
Почему клиенты меняют банки
С увеличением привлекательности депозитных предложений клиенты стали более активно перемещать свои сбережения между банками, стремясь найти самые выгодные условия. Это вызывает необходимость в тщательном контроле за крупными переводами со стороны финансовых учреждений, так как они обязаны отслеживать подозрительные операции и приостанавливать их, если возникают какие-либо сомнения.
Как безопасно проводить крупные переводы
Специалисты рекомендуют несколько методов для безопасного перемещения средств между собственными счетами:
- Снять деньги с депозита наличными и внести их в другой банк. Перед этим стоит убедиться, что новый банк не взимает комиссии за снятие.
- При переводе средств со счета на счет важно указывать цель платежа в соответствующем поле. Не следует осуществлять перевод сразу после поступления средств на счет, так как это может вызвать подозрения. Рекомендуется использовать карты, которыми владелец регулярно пользуется, чтобы крупный перевод не стал единственной операцией по счету.
Проблемы с совместной собственностью
Стоит отметить, что совместные покупки требуют особого подхода к документальному оформлению. Рассмотрим типичную ситуацию: семейная пара приобрела квартиру, используя деньги, вырученные от продажи унаследованного жилья жены. Однако средства были переданы супругу наличными, что ставит под сомнение финансовое участие жены в сделке. Поскольку в договоре купли-продажи не указаны личные вложения супруги, при разводе она не смогла подтвердить свои права на большую долю, и суд признал квартиру совместно нажитой. Поэтому очень важно документально фиксировать личные вклады при совместных покупках.
Альтернативный вариант — оформить нотариально заверенный договор, в котором указаны доли в праве собственности, соответствующие сумме личных вложений каждого супруга. Это обеспечит прозрачность и защитит интересы всех сторон.
