Центробанк России обновил методические рекомендации по обнаружению подозрительных финансовых операций. Этот шаг направлен на борьбу с отмыванием денег и увеличивает вероятность блокировки счетов у граждан, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Критерии, которые могут насторожить банк
Кредитные учреждения теперь обязаны внимательно следить за наличными операциями и обращать внимание на несколько ключевых факторов:
- 1. Суммы наличных, вносимые на счёт, значительно превышающие среднемесячный доход клиента.
- 2. Погашение кредитов наличными, если средства имеют неясное происхождение, особенно для клиентов из группы высокого риска.
- 3. Пополнение счета третьими лицами, которые не являются близкими родственниками клиента.
- 4. Обмен наличных на иностранную валюту без документально подтверждённых источников средств.
- 5. Подозрительные операции с криптовалютой, которые могут вызвать сомнения у банка.
Что делать, если возникли подозрения?
При обнаружении вышеперечисленных признаков кредитные организации должны предпринять следующие действия:
- 1. Увеличить контроль за клиентом и его транзакциями.
- 2. Провести углублённую проверку личности и сферы его деятельности.
- 3. Запросить дополнительные сведения о источниках средств.
- 4. Анализировать информацию из открытых источников, включая социальные сети.
- 5. Приостановить операции или заблокировать счет перед получением подтверждений о законности средств.
Все выявленные подозрительные операции должны отмечаться специальным тегом и направляться в уполномоченные органы. Цель этих нововведений - увеличить эффективность противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также снизить уровень теневой экономики и контролировать подозрительные криптовалютные операции.
