С 2025 года в России начнут действовать новые правила, касающиеся операций с наличными. Банк России намерен повысить уровень контроля за ввозом и обращением наличных денег, в связи с чем банки теперь могут задавать ряд вопросов клиентам при внесении наличных на счета или вклады, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Когда спросить о происхождении денег?
В кредитных учреждениях будут внимательнее относиться к следующим ситуациям:
- Внесение значительных сумм наличных на счет или вклад, которые значительно превышают среднемесячный доход клиента. В таких случаях сотрудники банка могут попросить объяснить источник этих средств.
- Внесение наличных для погашения ранее выданных кредитов, особенно если клиент считается рискованным. Если банк не располагает информацией о происхождении денег, потребуется подтвердить их легальность.
- Переводы наличных третьими лицами на счет клиента, если отсутствуют подтверждения родственных связей или других взаимосвязей.
Проверка и контроль операций
Если банки начнут подозревать нечто неладное в операциях клиентов, они могут предпринять следующие шаги:
- Усиление мониторинга конкретного клиента и его операционной активности, что включает в себя более глубокую проверку данных о нем и его финансовой деятельности.
- Запрос дополнительной информации о характере и целях операций, чтобы подтвердить легальность источника средств.
- Изучение общедоступной информации о клиенте, включая данные из социальных сетей, с целью выявления возможных связей с должностными лицами.
Теперь, при наличии подозрений, банки могут даже временно блокировать счета до тех пор, пока не будет получено подтверждение законного происхождения средств.
Что изменит цифровой рубль?
С введением цифрового рубля, который ожидается в ближайшем будущем, контроль за финансовыми операциями станет значительно проще. Эта новая валюта упростит сопоставление доходов и расходов, а также позволит более эффективно отслеживать финансовые транзакции. Цифровое решение обещает улучшить прозрачность финансовых потоков и сделать банковские операции более безопасными.
